„Tie, kurie užsiima smulkiomis aferomis, patenka į kalėjimą. Apgauti didelis - ir jūs pateksite į istoriją “. Šis liūdnas posakis puikiai apibūdina sukčiavimo situaciją pasaulyje.
Dodžeriai visada egzistavo. Žmonių aistros yra tokių žmonių auginimo vieta. Noras „turėti daug, greitai ir be vargo“dažnai yra pirmoji melo ir klastos grandinės grandis. Kita vertus, tuščias šlovės, garbės ir visuomenės dėmesio siekimas taip pat gali būti sukčiavimo priežastis.
Šaunusis S. Spielbergas neniekino kurti filmo apie tikrąjį sukčiavimo asilą Franką Abegneilą. „Pagauk mane, jei gali“(„Pagauk, jei gali“) su talentinguoju DiCaprio pagrindiniame vaidmenyje.
Rašomos knygos apie sukčius, kuriems pavyko „ypač pasižymėti“, kuriami filmai, jų vardai netgi įrašyti į Gineso rekordų knygą.
Teoriškai sukčiavimą galima suskirstyti į keletą tipų. Jie gali būti individualūs, kai dirba vienas asmuo, grupė, jei yra keli „pelno mėgėjai“, arba įmonės. Didelių korporacijų machinacijos ne tik lemia tūkstančių žmonių finansinį žlugdymą tuo pačiu metu, bet ir žlugimą biržose, krizinių situacijų atsiradimą visose finansų industrijose, pavyzdžiui, hipoteką. Bendra šiuolaikinių finansinių nusikaltimų suma pasiekė šimtus milijardų dolerių. Toliau kalbėsime apie du pasaulinio finansinio apgaudinėjimo atvejus.
Bernardas Madoffas. „Nepriekaištinga reputacija yra pirmasis dalykas, kurio reikia sukčiui“(Agatha Christie)
Vienas garsiausių finansinių aferistų buvo amerikietis Bernardas Madoffas. Šimtmečio plėšikas Madoffą vadina „Forbes“. Per 40 metų jo įmonė „Madoff Securities“atnešė nuolat didelę grąžą investuotojams, o pats „Madoff“buvo paskirtas „Nasdaq“, kuri yra viena iš trijų pagrindinių JAV vertybinių popierių biržų, valdybos pirmininku. Sukčiavimo aukomis tapo ne tik paprasti investuotojai, bet ir turtingi amerikiečiai bei įžymybės. Tas pats Stevenas Spielbergas. Tai paveikė daugybę tarptautinių fondų ir bankų. Ne be realių mirčių. Prancūzijos investuotojas, praradęs 1,5 mlrd. USD, nusižudė. Vienas iš Madoffo sūnų buvo rastas pasikoręs.
Iš viso Bernardas Madoffas už machinacijas gavo 150 metų kalėjimo.
Jis buvo bylos liudytojas.
„Lehman Brothers Bank“. „Tas, kas pavagia kablį iš diržo, įvykdomas, ir tas, kuris pavagia karalystę, tampa valdovu“(Chuang Tzu)
Tarp įmonių aferų išsiskiria investicinio banko „Lehman Brothers“atvejis. Jos turtas siekė daugiau nei 500 mlrd. USD. Pusantro amžiaus istoriją turinti įmonė pateko tarp keturių pasaulio investicijų verslo lyderių. Jos biurai aptarnavo daugiau nei 25 tūkstančius žmonių. Dėl rizikingų operacijų buvo sukurta piramidės schema, pagal kurią brokeriai pardavinėjo „išpūstus“vertybinius popierius, o palūkanos seniems investuotojams buvo mokamos iš naujųjų investuotojų pinigų įplaukų. 2008 m. Bankas iškėlė bankroto bylą. „Lehman Brothers“žlugimas laikomas postūmiu 2000-ųjų pradžios finansų krizei, kuri šiandien nėra iki galo įveikta.
Banko vadovaujantiems vadovams ir audito bendrovei, kuri tikrino banko darbą, kaltinimai nebuvo pateikti.
